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国民级AI应用正悄然破局，时候商业设施市场格局迎来微妙变化。重估 近期，基础蚂蚁集团旗下的时候商业设施健康AI应用“阿福”崭露头角。作为全球最大的重估健康AI应用，阿福通过发起“科学减重1亿斤”活动，基础不仅展示了其庞大的时候商业设施用户影响力，更凸显了其强大的重估生态链接能力。 在此之前，基础两大老牌国民应用——支付宝与微信，时候商业设施也在加速AI化升级。重估支付宝推出了AI小助手“阿宝”，基础微信则上线了“微信小微助手”。时候商业设施其中，重估AI化的基础支付宝已被舆论广泛视为首个“超级AI应用”。 这些国民级AI应用的涌现，为正在全力探索落地路径的AI行业指明了一个全新角色：智能经济时代的商业基础设施。这类角色具备两大核心特质： 它们不再仅仅是单一的应用工具，而是构成了智能经济时代的关键商业基础设施。
提供新型智能商业基础设施的公司，正成为大模型进入真实商业场景的连接层。当市场对于电力、算力、数据中心等底层硬件基础设施是否存在泡沫的争论日益激烈时，审视并评估这类位于硬件之上、提供智能商业连接层公司的价值，已迫在眉睫。 智能经济商业基础设施的雏形初显蚂蚁阿福是近期AI行业备受瞩目的焦点。作为头部健康AI应用，阿福上月发起的“科学减重1亿斤”活动引发轰动：用户仅需支付1分钱即可领取智能体脂秤。活动启动不到一周，联名体脂秤领取量突破100万台，用户热情促使工厂加速出货。
在推进活动的过程中，7月8日，阿福宣布入股薄荷健康，持股28%成为其最大外部股东。双方将共同深化体重管理领域的模型训练，薄荷健康也将入驻阿福平台，承担体重管理的解决方案与服务履约角色。 在热闹的动作背后，业内关注的并非营销声量，而是以下两点深层价值： 若此模式能成功复刻至慢病管理、运动健身、饮食管理、妇幼保健等细分领域，阿福有望跻身国民级应用行列，成为大健康万亿赛道中掘金智能时代的AI连接器与基础设施。 无独有偶，蚂蚁集团的另一款国民级应用——支付宝，也走在相似道路上。6月发布的全新AI版支付宝（简称“阿宝”），已完成生态内10万余项服务、500多个行业类目的智能化适配，覆盖从生活服务到资金管理的8000多个场景，用户可通过阿宝办理海量服务。 7月7日，支付宝趁热打铁，正式上线AI开放平台，面向商家、机构、服务商、智能终端及大模型平台等生态伙伴开放AI接入能力，大步迈向智能商业基础设施。 为AI落地人间“修路”搭建AI新经济基础设施的探索者，并非仅有拥有阿福、阿宝“AI双翼”的蚂蚁集团。同样拥有庞大生态的老牌国民应用，如微信，也在展开类似探索。 放眼全球，海内外的头部大模型与科技公司也正跳出原有窠臼，努力组织生态，致力于从“应用”转型为“商业基础设施”。
一个共识正在形成：无论模型能力多强，模型本身不会自动转化为服务。它必须被接入真实世界的场景、商家和交易系统中。 这就需要能够组织服务生态，或将AI服务进行工程化的新型基础设施和连接平台。它们才是AI最终落地人间、AI经济学得以成立的钥匙。 然而，硬件进展可通过产能和出货量衡量，模型进展可通过参数和榜单评估，而智能商业基础设施的工程化进展则隐匿于协议、接口、风控和生态适配之中。这种价值平时不可见，唯有在用户规模扩张和交易数据兑现时，才会被清晰看见。 值得被重新定义与价值发现这类有望成为智能商业基础设施和连接层的公司，恰逢AI产业叙事的关键转折点。 过去两年，AI叙事的主线是硬件：存储、算力、数据中心、电力。市场追捧的是“卖铲子”的人。稀缺性决定叙事，掌握稀缺资源者占据故事中心。相比之下，硬件之外的AI参与者价值未被市场充分确认。 但近几个月，AI交易中最拥挤的方向出现了集体反思：投入过重，回报太慢。存储、GPU、数据中心、电力等领域的巨额资本开持续压制自由现金流。市场开始追问一个此前被增长掩盖的问题：这些投入，何时能转化为收入？ 部分观点认为，“铲子”已足够昂贵，是时候寻找“善用铲子”的人了。高盛在2026年十大主题中提出“AI受益者扩散”：资金将从芯片和基础设施，向真正利用AI实现盈利增长的企业迁移，价值创造逻辑从“卖铲子”转向“改造商业模式”。 尽管这类作为AI落地连接器、打造智能经济基础设施的公司，能否成为下一阶段AI的主叙事尚存不确定性，但方向已然清晰：当市场重新盘点AI产业链，在高企的硬件基础设施之外，连接层公司值得被重新定义和价值发现。 毕竟，模型已经足够聪明，下一步的重点在于：人们如何用好它。 |
